ИИ в инвестициях. Как он помогает и можно ли на него полагаться

Какие платформы на основе ИИ помогают инвесторам находить стратегии на рынках, можно ли им доверять и чем они опасны, рассказал руководитель отдела развития интернет-проектов ФГ «Финам» Дмитрий Трость.

В условиях информационной перегрузки — ежедневной публикации отчетов, новостей, макростатистики и данных с торговых площадок — ИИ-сервисы помогают инвесторам выполнять рутинные задачи. Рост популярности ИИ-сервисов у частных и профессиональных инвесторов также объясняется доступностью библиотек и ML/LLM-моделей, внедрением ИИ-сервисов в привычные брокерские приложения и торговые платформы, а также необходимостью оценивать события в режиме реального времени и быстро на них реагировать.

Согласно исследованию Банка России «Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке: текущий статус и условия дальнейшего развития», две трети опрошенных в 2025 году финансовых организаций уже используют или планируют внедрять ИИ на горизонте трех лет. Каждая пятая компания применяет его на постоянной основе. На рынке ценных бумаг активно задействуют искусственный интеллект в работе 29% участников.

При этом важно помнить, что искусственный интеллект легко ошибается, переобучается, может неверно интерпретировать уникальные рыночные шоки и создать «иллюзию точности», когда инвестор слепо доверяет ему все решения по управлению капиталом. Поэтому в текущих условиях важно не просто найти подходящий ИИ-инструмент для инвестиций, но и научиться грамотно его использовать.

Искусственный интеллект уже решает следующие основные задачи инвестора:

поиск и проверка идей: тематический скрининг, генерация гипотез, выявление аномалий в метриках;
обработка текстов: суммаризация отчетов и расшифровок, извлечение фактов, оценка тональности менеджмента;
скрининг и приоритизация: автоматический отбор бумаг по заданным критериям, ранжирование по факторам/рискам;
прогнозирование: краткосрочные прогнозы метрик спроса/выручки, событийный риск;
работа с портфелем: оптимизация долей, стресс‑тесты, работа со сценариями, бэк-тестинг;
личный исследовательский ассистент: ответы на вопросы, сводки по новостям, структурирование заметок.

Какие сервисы есть сегодня

В настоящее время на финансовом рынке есть несколько типов помощников на основе ИИ — аналитические платформы, торговые и исследовательские ассистенты.

Среди зарубежных сервисов — Finviz, TradingView, TrendSpider, Trade Ideas.

Браузерный скринер ценных бумаг Finviz. Предлагает инвесторам около 150 метрик, тепловые карты и шаблоны для быстрого скрининга. Сервис бесплатный и подходит для спекулянтов. Доступен только американский рынок.
Платформа TradingView. Более 160 фильтров, оповещения в режиме реального времени, собственный язык программирования Pine Script для анализа и визуализации финансовых данных, глобальный охват (акции, криптовалюты, Форекс). Бесплатный старт, но полная подписка обойдется инвесторам как минимум в $13 в месяц. В сервисе представлены идеи от миллионов пользователей, подходит для дей-трейдинга и графиков, российские активы на втором плане.
Платформа для автоматизированного теханализа и трейдинга TrendSpider. Инструмент находит паттерны, анализирует их на основе исторических данных и дает сигналы через AI Strategy Lab. Подходит для дей-трейдинга, фокусируется на коротких сделках и на американском рынке, предлагает полную автоматизацию, есть чат для инвесторов. Стоимость — от $54 в месяц.
Платформа для анализа фондового рынка и торговых сигналов ИИ-бот Trade Ideas. Подходит для быстрых сделок, анализирует рынок на основе исторических данных, 60 алгоритмов, ИИ-ассистент Holly. Предоставляет данные в режиме реального времени, интегрирован в брокеры. Стоимость — от $89 в месяц.

В России активно применяют ИИ в работе брокеры — крупнейшие игроки рынка — Сбербанк, ВТБ, Т-банк, БКС, «Финам», «Цифра брокер» и Альфа-банк. В «Финаме», например, создали инструмент «Финам AI-скринер», который предлагает инвесторам идеи на основе анализа рыночных данных, прогнозных моделей и скрининга, а также аналитику в реальном времени.

С марта по октябрь 2025 года популярность ИИ-инструментов инвесторов выросла — по данным «Финама», количество пользователей AI-скринера увеличилось на 40%. Инвесторы, которые пользуются сервисом, на 63% чаще регулярно пополняют счета и в целом демонстрируют более активный и систематический подход к инвестициям с большими вложениями и более высокой ликвидностью портфеля, чем другие клиенты.

Медианный торговый оборот таких клиентов на 108% выше, чем у тех, кто не пользуется скринером, уникальных инструментов в портфеле у них на 33% больше, а количество сделок в месяц — в два раза выше. Наиболее популярные продукты у таких инвесторов — БПИФ денежного рынка, IBO (Initial Bond Offering, первая публичная продажа долговых ценных бумаг компании неограниченному кругу лиц).

Действительно ли они работают — кейс с анализом эмитента

«Финам AI-скринер», который аннотирует отчеты и новостной фон, интерпретирует фундаментальные данные и выявляет важные события в будущем, проанализировал золотодобывающую компанию «Полюс» и ее акции. ИИ-инструмент выявил ряд важных сигналов, на которые стоит обратить внимание инвесторам.

ИИ-факторы. Реализует проекты развития и намерен к 2030 году удвоить добычу золота, доведя ее до 6 млн унций в год.
Фундаментальные признаки. Одни из самых низких затрат на унцию золота: в первой половине 2025 года показатель себестоимости производства TCC (Total Cash Cost) «Полюса» составил $653 на унцию, а индикатор эффективности добычи AISC (All-In-Sustaining-Cost) составил $1255 на унцию.
Дивиденды. С 2024 года «Полюс» возобновил дивидендные выплаты, в том числе промежуточные дивиденды. Ожидаемая дивидендная доходность акций «Полюса» на горизонте 12 месяцев составляет около 8%.
Анализ цен. Акции имеют корреляцию с золотом и являются защитными на падающем рынке. С начала года выросли на 52%, хотя индекс Мосбиржи упал на 8%. Стоимость золота достигла максимума и стабилизируется в диапазоне от $3900 до $4400 за унцию.

На цену акций компании, согласно анализу ИИ в сервисе «Финам.Инсайты», по состоянию на 3 декабря влияли решение по дивидендам, спрос на золото, прогноз цен на драгметалл, спад интереса к золоту в ETF.

Что нужно знать, чтобы не стать жертвой ошибок ИИ

ИИ — умный помощник, но не оракул. Он повторяет уроки человека и может ошибаться в датах, числах и новостях, переобучается на прошлом, игнорирует кризисы и психологию.

Чек-лист по работе с ИИ перед покупкой в портфель

Проверить данные: посмотреть, откуда взяты цифры.
Бэк-тест (показывает, как бы работала инвестиционная стратегия в прошлом, сравнивая доходность с индексом): работает ли ИИ на основе исторических данных.
Стоп-лосс (поручение для брокера автоматически продать акции, когда котировки упадут) 5–10%, не более 2% капитала на сделку: всегда выставлять стоп-лосс и никогда не рисковать всем портфелем на горячий сигнал ИИ.
Кросс-чек: сравнить инструмент с другими скринерами, прогнозами аналитиков.

Источник - РБК