В Красноярске перед судом предстанут 3 участника схемы хищения 39 млн рублей
Мужчина разработал схему, в рамках которой действующие юридические лица, не имеющие долгов, превращались в инструмент для последующего хищения банковских средств. Он отыскивал подобные организации и подставных лиц посредством интернета и личных связей, предлагая помощь в получении кредитов и "развитии бизнеса", хотя изначально планировал обналичивать и присваивать деньги с расчетных счетов.
Для осуществления преступного замысла он привлек знакомого кредитного менеджера из крупного банка. Менеджер осознавал противозаконность планируемых действий, но дал согласие на участие в схеме и стал непосредственным исполнителем банковских операций. Позже к преступной группе присоединилась жительница Хакасии, которая за вознаграждение привела двух граждан и предоставила их документы для регистрации фирм и использования их в качестве формальных руководителей при оформлении займов.
С августа 2022 по ноябрь 2023 года сообщники приобрели и переоформили на подставных лиц шесть действующих фирм, открыли для них расчетные счета, оформили кредитные продукты и банковские карты. После этого денежные средства, зачисленные на счета, оперативно снимались наличными через кассы и банкоматы. Часть сумм передавалась гражданам под видом законно полученных кредитов, однако значительная доля денег присваивалась участниками схемы и тратилась по их усмотрению, без намерения возвращать долг кредитной организации.
Для имитации добросовестных заемщиков какое-то время исправно вносились первоначальные платежи по кредитам, что позволяло снять подозрения и отсрочить момент раскрытия преступления. Однако впоследствии выплаты по всем оформленным займам были полностью прекращены. В результате банк понес убытки в виде невозвращенной задолженности, превышающей 39 миллионов рублей, а фирмы остались с непогашенными обязательствами.
Прокуратура края предъявила сообщникам обвинения в зависимости от роли каждого в незаконном создании юридических лиц, мошенничестве и незаконном обороте средств платежа. Уголовное дело направлено для рассмотрения в Советский районный суд города Красноярска. Санкция самой тяжкой из статей предусматривает наказание до десяти лет лишения свободы.