Transferencias bancarias: ARCA fija un nuevo límite desde octubre
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) confirmó los nuevos topes de dinero que se pueden transferir a través de cuentas bancarias y billeteras virtuales durante octubre de 2025.
Superar estos límites habilita a los bancos y billeteras digitales a retener los fondos y solicitar documentación que justifique el origen del dinero, por lo que es clave conocer cuáles son los topes vigentes.
ARCA estableció nuevos topes de dinero para transferir en octubre.
¿Cuánto dinero se puede transferir en octubre?
No existe un límite en la cantidad de transferencias mensuales, pero sí se controla el monto total acumulado. Los topes máximos permitidos sin necesidad de justificar el origen de los fondos son:
- Transferencias y acreditaciones: hasta $ 50.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para personas jurídicas.
- Extracciones en efectivo: hasta $10.000.000.
- Saldos bancarios al cierre del mes: $ 50.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para jurídicas.
- Plazos fijos: $ 100.000.000 para personas físicas y $ 30.000.000 para jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: hasta $ 100.000.000 en el caso de particulares.
- Compras como consumidor final: pueden llegar a $ 10.000.000 sin necesitar de ninguna explicación adicional.
- Pagos de todo tipo: límite de $ 50.000.000 en personas físicas y $ 30.000.000 en jurídicas.
¿Qué pasa si se superan los límites establecidos?
Cuando los movimientos financieros exceden los límites establecidos por ARCA, tanto los bancos como las billeteras virtuales pueden solicitar documentación respaldatoria que justifique el origen de los fondos. Entre los papeles requeridos pueden figurar:
- Recibos de sueldo o comprobantes de jubilación
- Declaraciones juradas de impuestos
- Facturas por ventas o servicios
- Constancias de transferencias anteriores
En el caso de superar los montos vigentes, ARCA investigará el origen del dinero y aplicará sanciones económicas.
En caso de que el contribuyente no logre justificar el dinero, ARCA aplicará sanciones económicas e incluso podrá bloquear temporalmente las cuentas involucradas.