«Райффайзенбанк» отказался открывать фирме рублевый счет. Суд заступился
По общему правилу клиентам нельзя отказывать в открытии счета. Есть исключения, но даже в таких ситуациях отказ надо мотивировать.
АСГМ обязал «Райффайзенбанк» открыть счет для столичной компании (дело № А40-9984/2023).
Больше по теме на «Практической бухгалтерии»
«Райффайзен» вводит комиссию в 50% от суммы перевода
ЦБ пересмотрел список значимых банков. Кого исключили?
Райффайзенбанк отказался от оформления пакета услуг «Зарплатный»
Валютный платеж «завис» в банке-посреднике. Из-за санкций. Как «вызволять»?
Как следует из материалов дела, в ноябре 2022 года фирма обратилась в финорганизацию, чтобы открыть расчетный счет, но получила отказ. Гендиректор компании рассказал «Ведомостям», что отказ обосновали внутренней документацией, согласно которой банк может отказать в открытии счета без обоснования причины.
Компания посчитала это незаконным и подала иск в суд, который удовлетворил требования.
Если в кредитную организацию обратился клиент, то банк обязан открыт для него счет (п. 2 ст. 846 ГК).
По общим правилам финорганизация не имеет права отказывать в такой услуге.
Но есть и исключения, которые содержатся в ст. 7 ФЗ № 115: например, счет могут не открыть, если клиента подозревают в отмывании денег или финансировании терроризма.
В любом случае отказ открывать счет нужно мотивировать, но «Райффайзенбанк» не сделал этого.