Правда ли, что с 5 июля можно расплачиваться только наличкой?

Контроль за денежными переводами между физическими лицами с начала июля существенно ужесточается, попавшие под подозрение платежи в итоге могут повлечь блокировку банковского счета. Нужно ли теперь использовать только наличные купюры, чтобы минимизировать риски блокировки, aif.ru рассказала профессор кафедры банковского дела и монетарного регулирования Финансового университета при правительстве РФ Светлана Криворучко.

«Не стоит кидаться в крайности и расплачиваться только наличными, — говорит эксперт. — У нас столько купюр в обращении нет, и вся инфраструктура настроена на безналичный оборот. А главное — для добропорядочных граждан новые меры контроля больших рисков не несут».

Новые меры контроля за переводами между гражданами, вступающие в силу 5 июля, многих напугали возможной блокировкой счета. Но если не участвовать ни в каких серых схемах, то операции по счету вряд ли остановят, государство следит за другим.

«Платежные системы типа СПБ предназначены, в первую очередь, для денежных переводов между гражданами, — напоминает Криворучко. — И они не должны быть связаны с коммерческой деятельностью. Когда с помощью перевода происходит оплата, например, за покупку овощей на рынке или за услугу репетиторства, то такой платеж трудно идентифицировать как бизнес-операцию, и у получателей возникает возможность по уходу от налогов. Сейчас государство взялось за переводы между физлицами, усилило в этом сегменте контроль, в том числе и для того, чтобы вывести из тени значительный сектор мелкого бизнеса».

Под пристальное внимание финансовых властей попадают и операции, связанные с финансированием терроризма, экстремизма. Соответственно, с ужесточением контроля у добропорядочных граждан повода для беспокойства тоже не должно возникать.

«Без идентификации личности плательщика, например, через банкомат, можно спокойно совершить перевод или оплатить услугу на сумму в пределах 15 тыс. руб., — отметила эксперт. — А с паспортом и другими документами, подтверждающими личность плательщика, можно совершать операции на сумму до 600 тыс. руб. Кроме того, контролирующие органы могут обратить внимание на операции на сумму от 100 тыс. руб.».