Теперь перевод денег друзьям и родным под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

Карточные переводы давно стали одним из самых простых и удобных способов переслать деньги знакомым или оплатить услуги. Но в 2025 году к этому привычному процессу добавилась неожиданная проблема: именно комментарий к платежу может привести к блокировке счета. Банки усилили контроль в рамках закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, и теперь автоматические системы отслеживают «опасные» слова в назначении платежа, реагируя моментально.

Заполнять поле «сообщение получателю» вовсе не обязательно, если вы переводите деньги родственникам или друзьям в быту. Однако в отдельных случаях именно комментарий помогает защитить клиента. Например, если речь идёт об оплате услуг самозанятых или индивидуальных предпринимателей, правильно составленное сообщение может сыграть ключевую роль при споре с банком или налоговой. Даже если это простой возврат долга, стоит указать в комментарии «возврат», чтобы исключить ненужные вопросы.

По данным специалистов, под особый контроль попадают формулировки вроде «оплата услуг», «товар», «заработок», если они повторяются регулярно и используются при переводах между частными лицами. В таких случаях банк может заподозрить ведение бизнеса без регистрации и автоматически сообщить о транзакции в налоговые органы. Особо «запрещёнными» считаются комментарии с намёками на наркотики, оружие, азартные игры, криптовалюты и коррупцию. Причём даже шутки уже дорого обходятся: за подписи «откат за пятёрку» или «на бомбу» в 2025 году регистрировались случаи мгновенной блокировки счетов.

Чтобы избежать проблем, эксперты рекомендуют придерживаться максимально нейтральных и точных формулировок. Если переводите деньги самому себе — используйте вариант «перевод собственных средств» или вообще оставляйте поле пустым. При переводе знакомым уместны «подарок», «помощь», «возврат долга». В официальных платежах лучше быть конкретным: «аренда за сентябрь», «оплата ремонта по договору». Если деньги уходят в счёт кредита, важно указывать ФИО заемщика и номер договора. Чем точнее формулировка, тем меньше поводов у банка для дополнительной проверки.

Если же карту всё-таки заблокировали, лучше не тратить время и незамедлительно связаться со службой поддержки. Банку необходимо предоставить документы, подтверждающие законность перевода: договор, чек, квитанцию или переписку. В большинстве случаев после проверки ограничения снимаются, если нарушений не выявлено.

Источник: "Рамблер"

Что еще стоит узнать:

• Теперь перевод денег друзьям и родным под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты
• Беру сразу 4 пачки: Роскачество выявило лучшие пельмени - чистое мясо без добавок и сои
• Теперь перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты
• Выпал счастливый билет: Тамара Глоба назвала два знака, у которых с 21 сентября попрет удача во всем
• Местные абхазы раскрыли туристам правду о еде: что реально стоит пробовать, а от чего лучше держаться подальше