Недавно ЦБ РФ объявил о введении новой меры борьбы с мошенническими действиями с банковскими переводами. Теперь банк может заблокировать перевод физического лица самому себе — с карты на карту, которые принадлежат одному человеку. Как не попасть под действие этого алгоритма, в беседе с 360.ru рассказал адвокат Евгений Гибадуллин. Поскольку решение о блокировке принимает не конкретный человек, а система банка, у которой есть определенный алгоритм, стоит соблюдать несколько правил. Это позволит показать, что перевод осуществляется добровольно и по необходимости, а не под действием мошенников. Во-первых, стоит указать назначение платежа (перевод личных средств, перевод родственнику и т. д.). Не стоит также дробить крупную сумму на несколько мелких переводов одинаковыми суммами — это сразу вызовет подозрение. А крупные переводы стоит проводить не через банкоматы, а в отделениях банков. Бизнесменам не нужно делать переводы с личных карт для осуществления деятельности фирмы. Юрист также советует сохранять документы, которые подтвердят источник дохода (выписки, справки о доходах и т. д.) и своевременно обновлять изменения персональных данных в кредитно-финансовых организациях (смена места жительства, смена работы и т. п.). В случае блокировки счета нужно быть готовым предоставить объяснения в банк. «Чтобы счет разблокировали, необходимо предоставить кредитно-финансовой организации письменные пояснения в случае необходимости, документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств», — пояснил адвокат.
