Банк России намерен внедрить дифференцированный подход к дропперам

Банк России будет реализовывать индивидуальный подход к дропперам, информация об этом уже прорабатывается. Об этом в беседе с РИА Новости рассказал директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров.

«Мы рассматриваем индивидуальный подход, подразумевающий, что срок хранения данных о гражданине в базе будет зависеть от количества его правонарушений. Например, если информация о человеке попадает в базу в первый раз, этот срок составит один год», – добавил он.

По словам Уварова, многократное участие гражданина в схемах дроппинга и осознание своих неправомерных действий могут повлечь более серьезные последствия. Если человек повторно оказывается в базе данных, срок может увеличиться до трех лет, а в дальнейшем — от пяти до десяти лет.

Директор департамента отметил, что молодые люди, вовлеченные в дропперскую деятельность из-за желания быстро заработать, могут извлечь урок из своего попадания в этот список, однако не следует лишать их доступа к финансовым услугам навсегда.

1 ноября Центробанк объявил, что российские кредитные организации должны организовать процесс так, чтобы активация зарплатных карт могла производиться их владельцем только после завершения процедуры идентификации. Это делается для предотвращения мошеннического использования карт. В регуляторе также рекомендовали банкам, открывающим карты через посредников, убедиться, что для каждого клиента подготовлены все необходимые документы и нет признаков подделки.

Центробанк рекомендует пользователям финансовых услуг быть внимательными и сообщать о подозрительной деятельности в своих банковских учреждениях. Такие меры позволят предотвратить распространение дроппинга и защитить честных клиентов от мошенников.

В рамках борьбы с финансовыми преступлениями, власти планируют проводить профориентационные мероприятия, направленные на повышение финансовой грамотности населения, чтобы молодежь лучше понимала риски, связанные с быстрой наживой и дропперскими схемами.