Черный список ЕС работает: Армения и Сербия вытесняют россиян из своих банков

Новое решение Евросоюза усилило финансовую изоляцию России, меняя правила игры для частных лиц и бизнеса. Новый статус России в финансовой системе Евросоюза запускает цепную реакцию: зарубежные банки предпочитают разорвать отношения с клиентами из РФ, чтобы не рисковать санкциями.

Банки ряда стран начали резко ужесточать условия проведения расчетов для россиян после решения ЕС внести РФ  в перечень государств с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом пишет российский «РБК».

В частности, речь идет о кредитных организациях Армении и Сербии, которые отказывают россиянам в открытии счетов и проведении операций.

В ряде случаев обслуживание прекращается без подробных разъяснений. Банки ограничиваются формулировкой о «внутренних требованиях комплаенса». При этом под закрытие попадают как недавно открытие счета, так и те, которые открывались давно.

Юристы отмечают, что ограничения затрагивают даже россиян с видом на жительство, зарегистрированным бизнесом или длительным сроком пребывания в этих странах.

Более тщательные проверки операций начали проводить и банки Казахстана, Таджикистана и Омана. Новые требования коснулись как физических, так и юридических лиц, имеющих связь с Россией. Клиентам все чаще приходится подтверждать происхождение средств, экономический смысл переводов и свой налоговый статус.

По словам собеседников, есть случаи, когда россиянам приостанавливают даже переводы между собственными счетами. Иногда средства замораживаются на неопределенный срок до завершения проверки.

Это существенно усложняет как личные финансовые операции, так и работу компаний, ведущих международный бизнес.

Юристы объясняют, что банки выбирают политику максимальной осторожности, даже если формальных запретов на обслуживание россиян в их странах нет.