Российские банки начали требовать подтверждения родственной связи между отправителем и получателем при переводе крупных сумм — РИА «Новости»

Российские банки начали при переводе крупных сумм требовать у клиентов подтверждения родственной связи с получателями. Как утверждает РИА «Новости», при попытке совершить подобную операцию ее блокируют, затем с отправителем связывается сотрудник банка и задает несколько вопросов, в том числе просит назвать полные данные получателя и разъяснить степень родства.

Кроме того, представитель банка может спросить, на что планируется потратить эти деньги, пишет РИА «Новости». Ранее директор Департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров рассказывал, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и блокируют подозрительные.

1 января вступит в силу новый, расширенный список признаков мошеннических переводов, составленный ЦБ. В списке появятся такие пункты, как смена номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод денег по СБП (Система быстрых платежей) самому себе. В Центробанке уточняли, что проверяться будут только переводы по СБП от 200 тысяч рублей «условно незнакомому человеку» после перевода самому себе. Среди других признаков, на которые должны обращать внимание банки:

• переводы на счета, по которым уже совершались мошеннические операции;
• в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело;
• нехарактерная для клиента телефонная активность, рост числа входящих СМС с новых номеров и сообщений в мессенджерах;
• отправка средств на счета из базы данных ЦБ о мошенниках;
• нетипичная для клиента операция (сумма перевода, время и место совершения);
• использование устройства, которым раньше уже пользовались злоумышленники из базы данных ЦБ.