Эксперт Бархота оценил операционную нагрузку новых антимошеннических мер

Банки могут начать проверять родственные связи при переводе сумм от 100 до 200 тысяч рублей. Новое правило будет направлено на противодействие мошенничеству, но создаст дополнительную нагрузку на клиентские службы.

Эксперт финансового рынка Андрей Бархота в беседе с NEWS.ru высказал предположение о возможных изменениях в процедуре банковских переводов. По его мнению, операции на сумму от 100 тысяч рублей по России, а в крупных городах — от 200 тысяч рублей, могут потребовать подтверждения родственной связи между отправителем и получателем. Такая мера большую операционную нагрузку на банки, поскольку потребует активной работы кол-центров для связи с клиентами.

Бархота пояснил, что перевод незнакомому или неродственному лицу без ясного назначения платежа система автоматически сочтет подозрительным. В связи с этим он рекомендовал быть осторожнее, особенно при первом переводе новому получателю.

Для проверки канала можно начать с минимальной суммы, например, одного или ста рублей, и только потом отправить нужную сумму. Указание в назначении платежа факта родства может упростить процедуру и избежать дополнительной проверки, добавил эксперт.

По его словам, ранее негласные правила касались более крупных сумм, однако текущая ситуация с ростом мошеннических операций может привести к ужесточению контроля на низких порогах.