Банки начали уточнять родственную связь при крупных переводах

Российские банки начали запрашивать у клиентов информацию о родственных связях с получателями крупных денежных переводов. Такие меры вводятся для противодействия мошенничеству, сообщает РИА Новости.

При попытке перевести значительную сумму операция может быть временно приостановлена, после чего с клиентом свяжется сотрудник банка. Он уточнит персональные данные получателя, а также характер его родства с отправителем.

Кроме того, кредитные организации интересуются назначением перевода и тем, на какие цели планируется использование средств. Эти действия направлены на снижение рисков мошеннических операций и защиту клиентов от возможных финансовых потерь.

Ранее Банк России разъяснил порядок проверки переводов через систему быстрых платежей. Подозрительными теперь считаются не переводы клиентов средств самим себе, а последующие операции в пользу другого лица. Проверке на признаки мошенничества подлежат только крупные переводы по СБП — от 200 тысяч рублей, если средства направляются получателю, которому клиент не отправлял деньги как минимум в течение последних шести месяцев.