Россиян информировали о возможных проверках при крупных денежных переводах

По словам экспертов, запросы финансовых учреждений относительно целей переводов и родственных связей полностью соответствуют законодательным нормам. «Это необходимый шаг, направленный на выполнение важной задачи государства по борьбе с отмыванием денег и финансированием деятельности, представляющей опасность для общества», — отметил Чаплин.

Он также акцентировал внимание на том, что данные меры в первую очередь служат защитой клиентов банков от мошеннических действий.

«Временное приостановление транзакции и уточняющий звонок от службы безопасности банка могут стать важным предохранителем, который не даст человеку совершить опрометчивый поступок и потерять средства», — пояснил депутат.

Чаплин добавил, что проверки могут проводиться и при переводах между личными счетами. Он пояснил, что нетипичная финансовая активность может указывать на возможность несанкционированного доступа, и в таких ситуациях банк обязан удостовериться в законности операции.

С 2026 года в Российской Федерации будет усиливаться контроль за финансовыми операциями граждан и организаций за счет внедрения цифровых технологий в проверки, увеличения числа признаков для определения подозрительных транзакций и повышения прозрачности информации. Подробности об этом ранее сообщил профессор Финансового университета Юрий Шедько для «Газеты.Ru».

По словам экспертов, важно понимать, что такие меры направлены не только на предупреждение правонарушений, но и на защиту добросовестных клиентов от возможных рисков. Введение системы мониторинга и анализа транзакций позволит значительно повысить уровень безопасности финансовых операций.

Наряду с этим, банки будут обязаны обучать своих сотрудников распознавать потенциально рискованные операции и правильно реагировать на них, что приведет к улучшению качества обслуживания и повышению доверия клиентов к финансовым учреждениям.

Для граждан важно следить за своими финансовыми действиями и при возникновении подозрительных ситуаций обращаться к банку за разъяснениями. Это поможет избежать недоразумений и лишних проверок, а также сохранить свои средства в безопасности.