В России зафиксированы блокировки переводов граждан самим себе

Российские банки стали чаще приостанавливать переводы своих клиентов между собственными счетами, а в ряде случаев такая реакция заканчивается введением ограничений по банковским счетам. Об этом сообщает издание «Известия».

Центробанк разъяснил, что финансовые организации в любом случае обязаны по закону «О национальной платежной системе» следить за признаками мошенничества в операциях клиентов. Если перевод показался подозрительным, то банк может его приостановить, но без блокировки счетов.

После подтверждения клиентом перевода банк обязан выполнить повторную операцию. Исключением может стать присутствие получателя денежных средств в базе данных ЦБ о мошенниках.

Сейчас определено шесть признаков мошеннических операций, но с 1 января это количество расширяется до двенадцати. В их число, например, попал перевод денег другому человеку, если менее чем за сутки до этого отправитель сам себе перевел через СБП сумму свыше 200 тысяч рублей, а ранее у него не было операций с получателем средств в течение полугода. Также банки станут с подозрением относится к смене номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг, последовавшей за двое суток до перевода.