Росфинмониторинг изменил правила контроля сделок с недвижимостью

В соответствии с внесёнными изменениями Росфинмониторинг получил право дифференцировать максимальные пороги сумм в зависимости от типа организаций, занимающихся операциями с недвижимостью.

Ведомство разработало и внесло в силу нормативный акт, определяющий лимиты для сделок с недвижимым имуществом.

Документ устанавливает пороговые значения суммы операций с денежными средствами (как наличными, так и безналичными), сверх которых сделка с недвижимостью подлежит обязательному финансовому мониторингу:

1. для кредитных организаций и представительств зарубежных банков, действующих на территории Российской Федерации, — 75 миллионов рублей или эквивалентная сумма в иностранной валюте;
2. для компаний, которые оказывают посреднические услуги в сфере купли-продажи недвижимости, — 5 миллионов рублей или равноценная сумма в иностранной валюте.

Новые правила начнут действовать с 10 марта 2026 года. Кроме сделок с недвижимостью, банки контролируют и другие операции бизнеса. При выявлении сомнительных сделок банк может заблокировать счет. Алгоритм действий на этот случай читайте в Журнале "Финансовый директор".

Как оспорить блокировку счета банком

Подготовлено экспертами Актион Финансы