Юрист поделился рекомендациями для уменьшения вероятности блокировки счета при переводах

Юрист делится практическими советами по минимизации риска блокировки банковского счета при проведении денежных переводов. Для минимизации шансов на блокировку банковского счета, не рекомендует делить крупные суммы на части без явной необходимости, отметил юрист Александр Поштак в интервью «Газете.Ru». Он также советует избегать использования сомнительных сервисов для проведения финансовых операций.

Специалист предупредил, что банк может отменить доступ к счету в случае резких колебаний операций, которые не совпадают с обычными доходами, или если крупные суммы средств снимаются наличными сразу после поступления. Также вызывает подозрение постоянное получение средств от физических лиц без уплаты налогов.

У самозанятых клиентов риски еще выше: если банк заподозрит, что клиента используют для сокрытия трудовых отношений, существует вероятность заморозки счетов компании. Кроме того, по возможности используйте для расчетов безналичные методы — это позволит избежать лишних подозрений и проверки транзакций.

Ранее адвокат Елена Якушева упоминала о том, что банк не сможет вернуть деньги клиенту с вклада, если его счет был арестован или заблокирован по решениям суда. Еще одной причиной для отказа может стать потеря лицензии самой кредитной организации. В данном случае банк окажется под контролем Агентства по страхованию вкладов. Рекомендуется также регулярно проверять свои финансовые операции и взаимодействовать с банком по любым вопросам, которые могут вызвать подозрения у кредитной организации, чтобы предотвратить возможные блокировки.