Деньги с карты на карту в России начнут замораживать — Центробанк ужесточает правила

Центробанк России обновил регламент денежных переводов, последствия этих изменений коснутся огромного числа граждан.

Оплачивать покупки в сети или просто кинуть знакомому деньги станет сложнее. Официально цель – борьба с незаконными схемами: отмыванием капитала, неофициальными заработками и аферами. В реальности для простых людей это означает меньше приватности и больше бюрократических препон.

Небольшие суммы до 15 тысяч рублей: удобство с оговорками

Перевести по номеру мобильного или электронной почте сумму до 15 000 рублей – все еще можно. Но теперь даже за такими микропереводами установлен надзор: автоматика банков будет тщательно записывать случаи, когда на один кошелек часто падают мелкие суммы. С чем связана такая мера? Замечено, что этим путем часто пытаются избежать налогов или сомнительного обналичивания.

Трансферы от 15 000 до 100 000 рублей: требуются документы

Если сумма вашего перевода превысила 15 тысяч, но не добралась до 100 000, банкам потребуется удостовериться в вашей личности. Будьте готовы показать паспорт, а в отдельных случаях с вас могут затребовать дополнительные бумаги. Новые нормы напрямую затронут не только рядовых граждан, но фрилансеров, самозанятых, тех, кто торгует в интернете или участвует в маркетплейсах и P2P-сервисах.

«Отправил и забыл» больше не работает: без удостоверения личности операция скорее всего повиснет в ожидании.

Серьезные суммы: больше 100 000 рублей = полный разбор полетов

Транзакции свыше 100 тысяч рублей потребуют от вас максимальной открытости: паспорт, ИНН и, что критично, доказательства легального источника средств. Подойдут справки от работодателя, банковские выписки, подписанные договоры или аналогичные документы. Финансовые организации оставляют за собой право блокировать деньги до конца тщательной проверки.

Особенно важны эти правила для пользователей электронных кошельков (ЮMoney, VK Pay) и крупных торговых точек вроде Wildberries или Ozon. Отказ предоставить подтверждающие документы – прямой путь к невозвращённой оплате. Любой перевод между частными лицами без отчётности оказывается под угрозой.

Что ждет нас всех: новые реалии

Старый трюк по разбивке крупного перевода на несколько небольших больше не сработает – наоборот, регулярные мелкие транзакции вызовут понятные вопросы и могут привести к углублённой проверке.

Чтобы не нарваться на проблемы и задержки, лучше заранее подготовиться и завести привычку всегда иметь под рукой паспортные данные и ИНН. Важно также собирать и хранить чеки или банковские квитанции о транзакциях, пользоваться только лицензированными сервисами и по возможности воздерживаться от цепи мелких платежей на один аккаунт без внятного объяснения их происхождения.

Центробанк позиционирует нововведения как меру защиты граждан. Однако на практике людям придется мириться с дополнительными шагами: от сбора документов до простоев в ожидании одобрения операций. Наиболее явно это ударит по тем, кто работает удаленно или получает деньги через электронные кошельки и P2P-площадки, отмечают эксперты.

Сообщение Деньги с карты на карту в России начнут замораживать — Центробанк ужесточает правила появились сначала на Орел - новости Орловской области.