Российские банки ужесточают контроль за крупными переводами из-за риска мошенничества

Российские банки начали массово усиливать контроль за переводами крупных сумм, проводя комплексные проверки на предмет возможного мошенничества. Новые меры касаются как физических лиц, так и предпринимателей, и направлены на снижение рисков финансовых преступлений, защиты средств клиентов и предотвращения использования банковских сервисов для противоправных целей.

По новым правилам сотрудники банков обязаны уточнять персональные данные получателя перевода, а также проверять, насколько он связан с отправителем, то есть является ли родственником или просто знакомым человеком. Кроме того, банки требуют информацию о цели перевода и планируемом использовании средств. В ряде случаев при выявлении сомнительных признаков операция может быть приостановлена до выяснения всех обстоятельств.

Банки отмечают, что меры не ограничивают законные финансовые операции, однако дают возможность оперативно выявлять подозрительные транзакции. Практика особенно актуальна в период праздников и активной финансовой активности населения, когда мошенники часто используют новые схемы хищений через переводы. Специалисты советуют клиентам заранее подготовить сведения о назначении переводов и родственных связях, чтобы избежать блокировок и задержек.

Таким образом, новые проверки помогают обеспечить безопасность денежных операций и одновременно стимулируют клиентов к более внимательному и ответственному использованию банковских сервисов.