В Нижнем усилят контроль за снятием наличных клиентами банков

Банки, работающие в Нижегородской области, с 2027 года начнут предоставлять в Банк России специальные отчёты о случаях снятия наличных без добровольного согласия клиентов.

Банк России подготовил проект указания, предусматривающий введение новой формы отчётности для кредитных организаций о выдаче наличных средств без согласия клиентов. Документ опубликован на официальном сайте регулятора и будет обязателен для банков, работающих в том числе в Нижегородской области.

Согласно проекту, к операциям по снятию наличных без согласия клиента будут относить не только прямые мошеннические действия, но и случаи, когда формально согласие было получено, однако деньги были выданы под влиянием обмана или злоупотребления доверием. Речь идёт о физических лицах — держателях банковских карт и электронных кошельков.

Отчётность в Банк России будут ежеквартально направлять все кредитные организации, включая банки, расчётные и платёжные компании. В документах потребуется отражать сведения о фактически совершённых мошеннических операциях, при которых выдача наличных не была своевременно ограничена, а также данные о попытках обналичивания средств, заблокированных по признакам мошенничества.

Кроме того, банки должны будут указывать, сколько клиентов впоследствии подтвердили факт мошенничества после уведомления регулятора. В случае выявления подозрительных операций кредитная организация обязана предупредить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тыс. рублей в сутки сроком на 48 часов.

Ожидается, что введение новой формы отчётности повысит уровень защиты клиентов банков в Нижегородской области и позволит регулятору более эффективно контролировать масштабы мошенничества с наличными средствами.

Напомним, что В мессенджере МАХ зарегистрировались 85 млн пользователей