В Нижнем Новгороде начали блокировать переводы по СБП турагентам-фрилансерам

В Нижнем Новгороде жители столкнулись с блокировкой переводов по Системе быстрых платежей на счета турагентов-фрилансеров и индивидуальных предпринимателей после вступления в силу новых требований Центробанка.

Центральный банк России с 1 января ввёл новые признаки операций без добровольного согласия клиента, что привело к временной блокировке части переводов по Системе быстрых платежей. Ограничения затронули в том числе переводы на счета турагентов-фрилансеров и индивидуальных предпринимателей, сообщили в Ассоциации туроператоров России.

По информации отраслевого объединения, новые правила в первую очередь направлены на борьбу с мошенническими схемами, основанными на цепочках переводов между физическими лицами. В результате под временные блокировки могли попасть от 2 до 3 миллионов клиентов банков по всей стране, включая жителей Нижнего Новгорода и Нижегородской области.

Центробанк не осуществляет блокировку переводов напрямую, а устанавливает критерии, которыми руководствуются банки. К подозрительным относятся крупные и нетипичные переводы по СБП, в том числе операции на сумму от 200 тысяч рублей с последующим переводом средств третьему лицу, частые переводы незнакомым получателям, а также операции с признаками фишинга или нарушений законодательства о противодействии отмыванию доходов.

По данным АТОР, в сфере туристических услуг блокируемые суммы варьируются от 20–50 тысяч рублей до 300 тысяч рублей и более. В ассоциации отмечают, что чаще всего ограничения возникают при переводах физическим лицам.

Представители туристического рынка уточняют, что при оплате тура по СБП напрямую юридическому лицу проблем, как правило, не возникает. Блокировки в основном связаны с переводами агентам на личные банковские карты.

В конце декабря Центробанк также уточнил критерии, по которым может быть приостановлен перевод физическому лицу, если ранее между отправителем и получателем не было финансовых операций, а перед этим клиент перевёл себе по СБП из другого банка сумму свыше 200 тысяч рублей. Эти ограничения не распространяются на переводы юридическим лицам.

Фото: РИА Новости / Александр Кряжев

Напомним, что MAX начнет предупреждать нижегородцев о возможных мошеннических звонках