Вопросы банка о переводах: как отвечать, чтобы не блокировали счет
Юрист объяснил, как отвечать на вопросы банка, чтобы не блокировали счет.
Какие операции по карте банк считает подозрительными, и как отвечать, если требуются разъяснения по поводу транзакций, рассказал агентству "Прайм" руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Под подозрение банка попадают частые переводы на карту множеству разных людей, а также мгновенная отправка новых поступлений другим лицам. Могут вызвать вопросы и крупные суммы без объяснения доходов, а также совершенные в нетипичных местах операции.
Банк в таких случаях может отказать клиенту в совершении перевода или запросить у него объяснения и документы, руководствуясь законом о противодействии отмыванию полученных преступным путем доходов.
Чтобы карту не заблокировали, нужно отвечать оперативно и честно, предоставлять запрашиваемые документы о подтверждении легальности операций (чеки, договоры, выписки), не снимать сразу крупные поступления на карту, избегать дробления платежей.
Главное четко и добросовестно показать банку, что операции соответствуют заявленной вами деятельности или используются в личных целях и никак не связаны с мошенничеством или отмыванием денег.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ