Экономист Бархота: перевод 100 тысяч могут признать подозрительным

Банковские переводы на крупные суммы могут потребовать подтверждения родственных связей между отправителем и получателем, а операции без такого подтверждения рискуют попасть под дополнительный контроль. Об этом NEWS.ru рассказал эксперт финансового рынка Андрей Бархота.

По его словам, проверка может затронуть переводы от 100 тысяч рублей, а в крупных городах — от 200 тысяч рублей. Экономист отметил, что такой механизм создаст серьезную нагрузку на клиентские службы банков, которым придется одновременно связываться с отправителями и объяснять причины задержек операций.

«Если перевод этому человеку осуществляется впервые, человек не знакомый, не родственник и в назначении платежа ничего не указано, то риск заморозки операции стремительно возрастает», — пояснил Бархота.

Он добавил, что операции в пользу людей, которые не являются родственниками, автоматически будут рассматриваться как менее достоверные и могут попасть под подозрение в мошенничестве. Особенно это касается ситуаций, когда деньги отправляются впервые и без пояснений в назначении платежа.

По словам экономиста, ранее негласный контроль в банках действовал в отношении сумм от 500 тысяч рублей и выше, однако сейчас проверки могут распространиться и на более мелкие переводы. В таких условиях клиентам стоит внимательнее относиться к деталям операции, особенно при переводе значительных сумм.

Из-за роста мошеннических атак банки усилили контроль за переводами крупных сумм. При крупных денежных переводах банки начали запрашивать у клиентов дополнительные сведения о получателе.