Сбор на подарки и новые ворота: ЦБ ужесточит контроль за переводами с 1 января

С 1 января россиян ждут множество серьезных изменений в разных сферах, и одно из самых актуальных – ужесточение контроля за банковскими переводами. Расширяется перечень признаков мошеннических операций, по которым банк может заморозить движение средств. Под блокировку уже сейчас часто попадают даже самые незначительные переводы между своими счетами. Как новые правила отразятся на жизни граждан, в сюжете РЕН ТВ рассказал корреспондент Линар Гинатуллин.

Собрать деньги на подарок или на праздник и отправить общую сумму на карту конкретному человеку – то, что делали тысячи раз, уже с 1 января будут проверять по новым правилам. Даже покупка мандаринов на рынке может вызвать вопросы.

"Перевод вместо налички – давно привычная история, но уже совсем скоро банки начнут внимательнео относиться даже к таким платежам. Под контроль попадут не только крупные суммы, но и обычные переводы, если они покажутся подозрительными", - сообщил корреспондент.

С нового года Центробанк расширяет контроль за банковскими операциями. Под контроль попадут крупные и нетипичные переводы, быстрый вывод средств, смена номера и подозрительный вход в онлайн-банк.

"Когда мошенники завладевают деньгами граждан и предлагают им перевезти куда-то, где-то спрятать деньги, таких ситуаций все больше и больше, и поэтому Центробанк это пытается контролировать", – объяснил экономист Алексей Родин.

При подозрении на незаконную операцию банк приостанавливает перевод и проводит проверку. Если клиент стал жертвой мошенников, операцию отменяют и средства возвращают. Если нарушение на стороне клиента, банк может ограничить онлайн-доступ, расторгнуть обслуживание или, по решению суда, полностью заблокировать счет.

"Можно настроить систему так, чтобы свести к минимуму правонарушения, но это уже будет доставлять неудобства самим пользователем", – добавил экономист, доцент кафедры экономической политики и экономических измерений Института экономики и финансов Государственного университета управления Максим Чирков.

Автоматические системы контроля в первое время будут неизбежно создавать неудобства даже для добросовестных пользователей. Яркий пример – история Рузалины из Челябинска. Она собирала по 500 рублей на подарки учителям, а внезапная блокировка счета застала врасплох.

"В течение трех дней поступило порядка, может быть, 40 платежей, когда все платежи поступили, мне нужно было перевести одному из родителей деньги на покупку подарков учителям", – отметила Рузалина Мищанчук.

Но банк заблокировал все исходящие переводы, посчитав их подозрительными. Рузалине пришлось долго доказывать свою добросовестность, а на время проверки использовать собственные сбережения для покупки подарков.

Марина тоже вызвалась собрать деньги, но уже с соседей – на установку автоматический ворот во дворе своего дома. Несмотря на комментарии к переводам, десятки одинаковых транзакций тоже вызывали подозрения у банка, счет заблокировали.

"Указывали квартиру, указывали год, и в принципе все было понятно, что для чего это переводится, что не для себя я собираю, а для нужд дома", - заявила член инициативной группы жителей Марина Плахотнюк.

Крупные банки уже подготовили специальный функционал в приложении для сбора средств. Там можно задать нужную сумму и отправить ссылку участникам, так у банка не возникнут вопросы. Что касается уже заблокированной карты, снять ограничения можно, но процесс это небыстрый – нужно связаться с банком, предоставить паспорт, подтверждение источника средств, чеки или договоры.

И все же усиленный контроль – мера необходимая, считают эксперты, он может предотвратить преступление. Вера рассказала про свою подругу, которая внезапно пропала, став жертвой мошенников.

"Ее не было в Сети, пытались найти через знакомых, через друзей, через родителей", - рассказала Вера Акишева.

Оказалось, что аккаунт Госуслуг девушки взломали мошенники и взяли на нее кредит. Потом под видом сотрудников банка требовали деньги на его погашение, под их контролем она перевела миллионы и поехала во Владимир для внесения остальной суммы. Там ее арестовали и обвинили в сговоре с преступниками.

"Я уверена, что если бы этот закон был принят чуть-чуть пораньше, тогда, еще летом, я уверена, что она бы сейчас не сидела в СИЗО", - добавила женщина.

Усиление контроля за банковскими переводами, безусловно, попытка защитить клиентов и финсистему от аферистов, поэтому нужно быть внимательнее к своим переводам, сохранять документы и готовиться к возможным проверкам, ведь теперь даже обычные платежи могут оказаться под прицелом.

РЕН ТВ в мессенджере МАХ – главный по происшествиям