Минфин грозит расширить контроль ЦБ и ФНС за переводами физлиц: в чем суть

ЦБ и ФНС запустят автоматический обмен данными. Система будет искать тех, кто использует личную карту как бизнес-инструмент.

Власти запускают новый механизм контроля за безналичными доходами граждан. Центробанк и Федеральная налоговая служба начнут в автоматическом режиме обмениваться данными об операциях по счетам физических лиц. Об этом сообщил статс-секретарь замминистра финансов Алексей Сазанов.

Главная цель — выявить среди обычных людей тех, кто ведет предпринимательскую деятельность без надлежащей по закону регистрации. Для этого ведомства совместно разработают специальные индикаторы риска. Если движения денег по карте покажут признаки бизнеса, информация об этом попадет к налоговикам.

Правительственная комиссия одобрила соответствующий законопроект еще в марте. Документ вносит изменения в Налоговый кодекс. Теперь налоговые органы получат право запрашивать выписки по счетам подозрительных лиц в любых банках, причем делать это они смогут вне рамок стандартных проверок.

Поправки затронут и законодательство о противодействии отмыванию доходов. При идентификации клиента банки в обязательном порядке будут требовать ИНН. Перечень данных для упрощенной идентификации дополнят СНИЛС, номером полиса ОМС и водительскими правами. Также изменится порядок обмена информацией между ведомствами. ФНС начнет передавать регулятору сведения об открытии или закрытии вкладов, а также о выдаче персонифицированных электронных средств платежа. В действие эти нормы вступят с начала 2027 года.

В зону внимания системы могут попасть фрилансеры и те, кто систематически получает на личную карту оплату за товары или услуги. Конкретные пороговые значения (суммы или количество операций) ЦБ и ФНС определят до конца 2026 года, пишет ПРАЙМ.