С 1 января 2026 года Центробанк расширил перечень признаков потенциальных мошеннических операций
С 1 января 2026 года Центробанк расширил перечень признаков потенциальных мошеннических операций.
Теперь банки обязаны приостанавливать переводы для проверки уже по 12 критериям вместо текущих шести.
Раньше банк мог приостановить перечисление денег, если получатель находится в банковской базе подозрительных операций или перевод отправляется на счёт, ранее использовавшийся мошенниками. Или операция выглядит нетипично для клиента.
В обновленный список подозрительных операций сейчас вошли: переводы сумм от 200 тысяч рублей через СБП, внесение наличных через цифровые карты, смена номера телефона в онлайн-банках или на «Госуслугах» менее чем за 48 часов до совершения перевода.
Банк может насторожить и использование нетипичного программного обеспечения или малоизвестных провайдеров.
Учитывая новые правила, эксперты советуют заранее информировать банк о планируемой крупной операции, чтобы избежать внезапной блокировки перевода.