Лафа закончилась: с февраля все банковские переводы будут осуществляться по новым жестким правилам — будьте готовы

С февраля текущего года в банковской сфере начнётся пересмотр условий использования карт. Переводы между счетами сохранятся, но их параметры — лимиты, комиссии, процедуры верификации — будут значительно ужесточены. Это может привести к увеличению операционных затрат для клиентов и более частым проверкам со стороны банков.

Обновлённые лимиты и комиссии

Одним из ключевых изменений станет введение строгих лимитов на размеры и частоту транзакций. Банки усилят надзор за личными и корпоративными операциями, проводимыми через карты. Операции, которые раньше не требовали комиссии, могут стать платными или предполагать дополнительные проверки. Это затронет в том числе крупные и регулярные поступления от сторонних лиц.

Борьба с нелегальными переводами и обналичиванием

Основной целью ужесточения контроля является борьба с неформальными методами расчётов и обналичиванием через P2P-переводы. Банки будут применять более жёсткие меры для выявления подозрительных операций, таких как частые переводы от разных источников или транзакции с неясными описаниями, например, «за услуги» или «оплата». В некоторых случаях счета клиентов могут быть временно заблокированы для дополнительной проверки происхождения средств.

Межбанковские и международные переводы

С февраля будут действовать новые правила для межбанковских и частично международных переводов. Внутренние операции, как правило, останутся без изменений, но транзакции с другими банками и за границу могут стать дороже и занимать больше времени. Финансовые организации предупреждают о возможном пересмотре тарифов и ограничении определённых каналов международных переводов.