Подписан закон, который наделяет Росфинмониторинг правом запрашивать у АО «Национальная система платежных карт» (НСПК) информацию о денежных переводах, совершаемых через систему быстрых платежей (СПБ) и национальную платежную систему «Мир». Нововведение существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий и сократит нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества так называемых «веерных запросов». Установленный срок вступления закона в силу – 1 сентября 2026 года, что даст время для подготовки соответствующих механизмов взаимодействия и организации работы между ведомствами. Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций, улучшение контроля за денежными потоками, а также усиление борьбы с отмыванием доходов и оптимизацию проверочных мероприятий, что является важной частью борьбы с финансовыми преступлениями. «Подписанный закон о полномочиях Росфинмониторинга по взаимодействовию с АО «Национальная система платежных карт» направлен на усиление мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Целью данного закона является повышение эффективности национальной системы противодействия отмыванию доходов. Получая доступ к информации о переводах денежных средств, осуществляемых через систему быстрых платежей (СПб) и национальную систему «Мир», Росфинмониторинг сможет более эффективно отслеживать подозрительные транзакции и принимать необходимые меры. Также, в качестве дополнительного эффекта от введения соответствующего закона, можно отметить снижение административной нагрузки на банки», - отмечает Берсей Диана, доцент Ставропольского филиала Президентской академии.
