Россия будет поставлять товары в Иран за офшорный риал - рупия 2.0, только еще хуже. Чудеса дедолларизации все чудесатее
Сегодня 3K прочитали Экономика Больше по теме
Председатель Центробанка Ирана Мохаммад Реза Фарзин официально сообщил, что Иран намерен специально выпустить т.н. офшорный риал для проведения торговых операций с Россией.
Одновременно он объявил о запуске цифрового риала (ничего не напоминает?), который пока будет использоваться только для внутренних операций в зоне свободной торговли на острове Киш.
Процитирую его слова:
Скоро будет запущен проект офшорного риала в торговых операциях с Россией. ЦБ стремится к развитию электронного банкинга в сотрудничестве с банками и технологическими компаниями страны и надеется наладить международное финансовое сотрудничество.
Из этой новости я делаю вывод, что Россия спешит наступить на "рупийные грабли" повторно, только в еще более негативной форме. И вот почему.
Т.н. "офшорные" разновидности национальных валют вводятся в странах, валюта которых не является свободно-конвертируемой, они применяются только для внешних расчетов. При этом офшорные валюты имеют свой курс конвертации во внутреннюю валюту, а каждую операцию такого обмена должен согласовать финансовый регулятор страны.
Например, если кто до сих пор не знает, то в России уже сейчас обращается не внутренний, а офшорный юань (который еще специально или по ошибке обозначают тикером внутреннего). Он же числится в золотовалютных резервах страны и в резервах Минфина в ФНБ. Это не тот юань, что используется для расчетов внутри Китая (CNY), а другой, внешнеторговый, офшорный юань (CNH).
Такой же офшорный (внешнеторговый, инвалютный) рубль существовал и в СССР, и его курс к мировым валютам сильно отличался от курса внутреннего рубля. Вполне вероятно, что с нынешними тенденциями в России снова вскоре появится офшорный рубль, ведь российская экономика сейчас во многом повторяет "иранский сценарий", а там офшорная валюта уже появляется, причем, специально для России (именно это следует из заявления главы иранского ЦБ)!
Теперь о том, почему это будет рупия 2.0, только еще хуже.
Как известно, когда Россия перешла на экспорт в Индию за рупии, эти рупии попросту скапливались на счетах экспортеров внутри страны и никак не могли ее покинуть. В конечном итоге пришлось вынужденно инвестировать их в индийские предприятия, преподнося это россиянам как достижение:
Эти рупии были не офшорными, а внутренними.
В случае с Ираном риал будет офшорным, то есть, он будет отправляться за пределы Ирана в Россию. Но сути это не изменит. Потому что за этот риал можно будет купить товары только в Иране и больше нигде (и то не факт! потому что индийские компаниии, например, за многие товары просили оплату в долларах, не хотели принимать рупии).
То есть, Россия при переходе на расчеты с Ираном в риалах впадает в торговую зависимость от Ирана и будет вынуждена закупать там товары и услуги на ту же сумму, на которую экспортировала туда свои товары.
Например, с Индией российский экспорт в 15 раз превышал импорт. Туда активано экспортировалась нефть (просто потому что больше ее некуда было экспортировать), а индийские товары на сопоставимые суммы в России просто были не нужны. Поэтому и пришлось в итоге инвестировать зависшие рупии в индийскую экономику, которые останутся там навечно (прибыль от этих инвестиций точно так же нельзя будет вывести).
Могу с высокой долей вероятности предположить, что то же самое будет и с Ираном. Туда пойдет сырье в каких-то крупных объемах. А оттуда - особо ничего. И не нужно пытаться убеждать меня (а главное - себя) в обратном. Про Индию тоже столько всего писали: да мы, да мы, да там такие товары! А по факту оказалось, что России не нужно столько индийских фильмов, благовоний и слонов. Вот не нужно и все.
Уже сейчас экспорт в Иран в 2 раза превышает импорт оттуда.
По сообщениям Александра Новака, экспорт продукции из РФ в Иран по итогам 2023 года уменьшился на 27,1% до $2,7 млрд, импорт из Ирана увеличился на 15,8% до $1,29 млрд.
Перед наращиванием экспорта нефти в Индию была примерно аналогичная ситуация. Затем за 2 года из соотношения экспорт/импорт 2:1 пришли к соотношению 15:1.
Вот 2021 год: 9 млрд экспорт и 4,5 млрд импорт.
А вот уже 2023: 60 млрд экспорт и 4 млрд импорт (он даже упал!).
Могу предположить, что торговля с Ираном может развиваться примерно по такому же сценарию. У России есть много чего продать, и она будет стараться наращивать экспорт в такие подсанкционные страны как Иран на фоне все большего закрытия рынков свободных стран, а вот много чего купить у Ирана ей не нужно.
Итог будет такой же, как в торговле с Индией - скопление никому не нужных офшорных риалов. Еще более никому не нужных, чем рупии. Гораздо более ненужных! Да, рупия тоже не супер-валюта, но риал - это, простите, вообще какое-то дно! Он, кроме России, не нужен больше вообще ни одной стране! Да, собственно, глава иранского ЦБ прямо заявляет, что эмитироваться это чудо расчетов будет специально для России! Это ж она так настаивает на переводе расчетов в национальные валюты.
А теперь еще один очень важный момент. В Иране просто очень сильно, в разы отличаются курсы валют для разных целей.
Например, процитирую по состоянию на февраль 2023 года:
В Иране четыре курса риала: официальный, для закупок важных товаров за границей, для обменников и курс черного рынка. Интересно, что черный курс и курс в обменниках отличаются незначительно. Официальный курс уже продолжительное время составляет 40-43 тыс. риалов за 1 доллар, но это очень далеко от обменного и черного курса, которые из-за санкций обвалились до 250-260 тыс., а сейчас достигли 320 тыс. риалов за доллар.
То есть, официальный и реальный курсы риала отличались год назад в 8 раз! Сейчас - возможно еще сильнее.
Какой там будет курс офшорного риала? Не то что к доллару, а хотя бы к своему внутреннему риалу, за который в Иране можно купить товары? И где гарантия, что он сегодня будет такой, а завтра не опустится на десятки процентов или в разы? Таких гарантий для абсолютно зарегулированной валюты попросту быть не может.
Для чего России такой, уж в прямом смысле, "фантик", "ничем не обеспеченная и ничего не гарантирующая бумажка" в качестве расчетов за ее товары?
В общем, чудеса дедолларизации расчетов продолжаются, и они все чудесатее и чудесатее.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.