Крупные переводы в банках будут проверять тщательнее

В российских банках усиливают контроль за крупными переводами. При попытке отправить значительную сумму операцию могут временно приостановить. После этого сотрудник банка связывается с клиентом и уточняет детали: кому предназначены деньги, знаком ли отправитель с получателем и почему перевод такой большой.

Как это будет работать на практике и стоит ли опасаться массовых блокировок, Авторадио рассказал экономист и финансовый эксперт Алексей Кричевский:

"Не будет такого, что всех подряд клиентов будут брать и блокировать им переводы. Это будут чисто выборочные истории, как правило, связанные с какими-то нетипичными переводами внутри какой-то условной ячейки. Допустим, мы человеку там переводили как-то там по 30, по 50 тысяч, и вдруг переводим ему, допустим, полмиллиона, то с большой вероятностью банк это вызовет вопросы. И, соответственно, он будет пытаться как-то в этом разобраться. По наличию родственных связей здесь на самом деле с большой долей вероятностью проблем никаких с доказательствами не будет. Либо это просто какое-то банальное подтверждение паспортных данных, что вряд ли, я думаю, будет банк запрашивать, потому что де-факто юридических каких-то оснований у него для этого нет. Скорее всего это будет все ограничиваться какими-то вербальными подтверждениями".

Эксперт также уточнил, что с первого января список признаков мошеннических операций станет шире. В частности, внимание банков могут привлекать переводы на суммы от двухсот тысяч рублей. При этом речь идёт не о запрете, а о дополнительной проверке. Она необходима для защиты клиентов от мошенников и сниженяи риска потери денег.