Однофамильцам экстремистов могут заморозить счета в банке: опасения экспертов

Банки смогут блокировать счета при частичном совпадении данных клиента с данными лиц, находящихся в списках Росфинмониторинга. Эксперты прогнозируют рост случайных блокировок.

Росфинмониторинг разработал законопроект, который даст банкам ещё одно основание для блокировки счетов россиян. Речь идёт о ситуации, когда данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Документ оказался в распоряжении «Известий».

В случае выявления сходства счёт будут блокировать на пять рабочих дней. По данным на 1 февраля текущего года, более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имеют сразу несколько вариантов написания своих данных — это повышает риск ошибочных срабатываний.

Эксперты прогнозируют рост числа блокировок примерно на 20 %. Такого мнения придерживается президент Ассоциации экспортёров и импортёров, управляющий партнёр юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер.

Аналогичную оценку даёт управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. Она пояснила, что 90–95 % срабатываний AML‑систем банков — ложные: алгоритмы ориентируются на формальные признаки. В первую очередь сложности могут возникнуть у людей с распространёнными именами и фамилиями.

При этом полных тёзок по фамилии, имени и отчеству — менее 1 %, отметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Тем не менее, по мнению финансового эксперта Алексея Кричевского, необходимо доработать алгоритмы: они должны сразу анализировать возможные связи между людьми.

Эксперты также настаивают на создании быстрого и понятного порядка снятия ограничений со счетов.