ЦБ убьёт «бизнес» мошенников

С апреля 2023 года злоумышленникам станет сложнее оформить кредит на другого человека, потому что ЦБ ввёл новые правила оформления онлайн-займов. В частности, МФО будут проверять, кому принадлежит счёт, на который будут зачислены кредитные деньги. Это только одно из 10 правил, половину из которых МФО обязаны соблюдать при выдаче каждого займа.

_{ЦБ вставил мошенникам палки в колёса. Фото: avtoelektrik-info.ru}

Палки в колёса мошенникам

24 апреля 2023 года вступает в силу обновлённый Стандарт совершения операций для микрофинансовых организаций (МФО) с 10-ю новыми правилами выдачи онлайн-займов. Соблюдение новых стандартов сделает невозможным дистанционно оформить кредит на другого человека.

Начиная с конца апреля МФО при выдаче каждого онлайн-займа должны выполнять пять из 10 способов проверки человека, подавшего заявку (пункт 5.8 Стандарта). МФО обязаны:

• проверить действительность паспорта;
• проверить, совпадают ли представленные человеком данные со сведениями из кредитной истории;
• узнать, кому принадлежит ли счёт, на который будут зачислены кредитные средства;
• проверить принадлежит ли номер телефона, указанный в заявке, тому человеку, на которого оформляется кредит;
• сравнить мобильный телефон или компьютер, с которого подаётся заявка, с базой устройств, используемых мошенниками;
• сравнить по видеосвязи внешность человека, который подаёт заявку, с фотографией в паспорте;
• задать клиенту несколько вопросов, связанных с тем, на кого оформляется кредит;
• проверить, кому принадлежит электронная почта, которая указана в заявке;
• сверить данные из заявки со сведениями из государственных баз данных;
• сравнить сведения из заявки с общедоступными данными о получателе кредита.

Если МФО будут добросовестно выполнять требования ЦБ, количество онлайн-займов, оформленных на чужое имя, сократится. Мошенникам станет гораздо сложнее «работать».