Светофор для клиентов: российские банки активно борются с теневым рынком
Российские банки, используя систему «Знай своего клиента», смогли предотвратить приток 50 млрд рублей в теневой сектор экономики. Об этом сообщает пресс-служба Центробанка РФ.
Напомним, что система начала работать с 1 июля 2022 года, используя ее банки, могут в режиме онлайн получить информацию об уровне риска операции. Функционирует система по типу «светофора» — клиентам присваиваются цвета, которые обозначают, насколько они вовлечены в проведение подозрительных операций.
Таким образом, «зеленый» говорит о почти полном отсутствии риска, «желтый» — клиент требует повышенного внимания, «красный» — для тех, кто с большой долей вероятности вовлечен в сомнительные сделки.
В Центробанке подчеркнули, что «зеленым» клиентам начали отказывать на 30% реже, а с «красными» банки сократили количество проводимых операций в четыре раза.