В список подозрительных операций хотят внести критерии по сделкам с золотом
ЦБ РФ планирует внести критерии по сделкам с золотом в перечень признаков подозрительных операций для банков. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на документ, опубликованный на федеральном портале проектов нормативных правовых актов.
Регулятор выделил три критерия, когда покупку физлицом драгметаллов в слитках можно отнести к подозрительной. Первым признаком является «однонаправленный характер»: то есть покупатель приобретает слитки, но не продает, либо продает в гораздо меньшем объеме, чем покупает. Во-вторых, драгметаллы приобретаются за деньги, которые недавно поступили на банковский счет. Третий признак: купленное золото не остается на хранение в банке, либо хранится там незначительное время.
Кроме физлиц, Центробанк намерен ввести контроль за операциями и сделками юрлиц-нерезидентов, которые за счет внесения на счет наличных средств приобретают значительные объемы драгоценных слитков. Контролировать будут операции, которые соответствуют сразу нескольким критериям: наличные систематически вносятся на банковский счет и тратятся на покупку драгметаллов в слитках; объем вносимых средств превышает 10 млн в месяц, а покупка золота проходит через «незначительный промежуток времени» после поступления денег. Последний критерий: покупатель не оставляет драгметаллы на хранение в банке или хранит их там незначительное время.
Ранее глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина призвала повысить штрафы за манипулирование на фондовом рынке.