Какие ограничения введут в России на перевод денег без открытия счета?
Перевод денег без открытия счета ограничат определенной суммой.
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект, согласно которому россияне не смогут разово отправлять более 100 тыс. руб. с помощью сервисов переводов без открытия банковского счета.
Законопроект направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
На кого будет распространяться ограничение?
Такая мера будет распространятся на физлиц, которые прошли упрощенную идентификацию личности. В случае, если гражданину необходимо будет сделать разовый платеж на сумму, превышающую 100 тыс. рублей, потребуется пройти полную идентификацию. После этого электронное средство платежа станет персонифицированным с лимитом разовой операции 600 тыс. рублей.
Какие переводы доступны без идентификации?
Согласно действующему законодательству, без идентификации можно переводить небольшие суммы — до 15 тысяч рублей. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов следует предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.
Полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции. Гражданам других стран нужно еще предоставить данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России.
Источник